Темный режим
За последний год значительное число криптовалютных компаний в Эстонии были вынуждены закрыть свои двери либо добровольно, либо под давлением регулятора.
По состоянию на май 2023 года на территории страны осталось не более сотни официально зарегистрированных криптовалютных компаний, а 389 полностью прекратили свою деятельность в Эстонии: 200 прекратить деятельность добровольно, а 189 – из-за несоответствия новым требованиям.
Катализатором волны закрытий стало введение в 2022 году поправок к Закону о борьбе с отмыванием денег и предотвращении финансирования терроризма. Такой жесткий подход властей вызвал критику за подавление отрасли, однако регулирующие органы с этим категорически не согласны. Они утверждают, что криптопроекты пользуются несовершенством существующих законов.
Введение новых положений, включая увеличение лицензионных сборов, требования к минимальному капиталу и более подробную отчетность, направлено на устранение лазеек. Органы финансовой разведки обнародовали ключевые проблемы, обнаруженные в ходе проверки криптовалютных компаний. Среди замечаний – неадекватное управление финансами и рисками, систематические попытки руководства обойти юридические обязательства, проблемные члены совета директоров, распространение недостоверной публичной информации, привлечение одних и тех же юридических лиц для решения нормативных вопросов.
Смущает регулятора и отсутствие долгосрочных связей стартапов с Эстонией, что затрудняет понимание намерений этих компаний – они планировали вести законный бизнес или просто использовали европейскую финансовую инфраструктуру для незаконного злоупотребления.